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　　◎记者 汤立斌

　　中国证监会科技监管司司长刘铁斌12月28日在中国财富管理50人论坛2025年会上表示，证监会持续密切跟踪人工智能技术在资本市场的应用态势与发展趋势，遵循人工智能技术自身发展规律，稳步提升资本市场人工智能应用水平，引导证券期货行业把握人工智能等新一代信息技术带来的发展机遇，动人工智能成为驱动资本市场高质量发展的重要变革力量。

　　刘铁斌表示，回顾2025年，资本市场积探索人工智能应用，呈现出良好的发展态势。从行业机构应用来看，呈现“证券行业引领、基金期货跟进、头部机构示范”的特征。在应用场景方面，人工智能已覆盖投资研究、融资服务、投资者服务、内控管理、信息科技及监督管理等核心领域。

个人信息是指以电子或其他方式记录的能够单独或者与其他信息结识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息。个人信息包括1）姓名、出生日期、住址、电话、电子邮件等个人基本资料；2）身份证、护照、驾驶证、工作证、社保证、居住证等个人身份信息；3）基因、指纹、声纹、掌纹、面部识别特征等个人生物识别信息；4）个人信息账号、IP地址、个人数字证书等网络身份标识信息；4）个人健康生理信息；5）职业、职位、工作单位、学历、工作经历、成绩单等个人教育工作信息；6）银行账号、口令、存款信息、房产信息、信贷信息、征信信息、交易和消费记录、流水记录、虚拟财产等个人财产信息；7）通信记录和内容、短信、彩信、电子邮件等个人通信信息；8）通讯录、好友列表、群列表、电子邮件地址列表等联系人信息；9）网络浏览记录、软件使用记录、点击记录、收藏列表等个人上网操作记录信息；10）硬件序列号、软件列表、设备MAC地址、唯一设备识别码等设备信息；11）定位信息、行踪轨迹、住宿信息、经纬度等个人位置信息；12）婚史、宗教信仰、取向、未公开的违法犯罪记录等其他信息。

天眼查资料显示，常州金纬智能装备制造有限公司，成立于2021年，位于常州市，是一家以从事电气机械和器材制造业为主的企业。企业注册资本300万人民币。通过天眼查大数据分析，常州金纬智能装备制造有限公司利信息21条，此外企业还拥有行政许可3个。

　　“同时，人工智能在资本市场的深化应用仍面临挑战。”刘铁斌认为：从应用层面看，数据标准不统一、高质量数据源不足与大模型“幻觉”的问题较为突出，算力供给与成本压力也制约了AI技术的规模化、深度化应用。从监管层面看，适配人工智能技术特的差异化监管规则尚未成熟，监管的精准、前瞻有待提升，制度供给仍需加强。从风险层面看，网络安全、数据安全等传统风险隐患不容忽视，“数据投毒”等新型风险点逐步显现，对行业的风险防控能力提出了更高要求。

　　刘铁斌表示，面向“十五五”，构建规范、健康的资本市场人工智能生态体系的基本工作思路是，坚持促进创新与规范监管并重，尊重技术演进规律，从行业生态、机构生态和严守监管要求三方面协同发力，努力构建“规有序、创新赋能、风险可控”的发展新格局。

　　一是构建促进人工智能健康发展的行业生态。包括：探索建立差异化分类监管框架，依据人工智能应用的影响和潜在风险，实施分级分类监管；积进“人工智能+资本市场”项试点，铁皮保温尽快形成可复制广的实践案例；布局人工智能中试基地，搭建创新应用验证平台，促进算力、数据、模型等资源集约共享；动资本市场智能计算基础设施与法律法规、行情、信息披露等重点领域高质量数据集建设；加强资源要素支持，研究完善激励措施，强化人才队伍建设，鼓励产学研用协同创新。

　　二是构建规范应用人工智能的机构生态。刘铁斌表示，要健全治理架构和战略规划，统筹业务、科技、规、风控等各个条线，确保人工智能应用与机构自身发展相匹配。严格遵守国家人工智能伦理准则与社会公序良俗，确保人工智能应用始终与法律法规、监管规定、伦理规范保持一致。同时，加强信息披露和投资者保护，清晰标识人工智能生成内容，保障投资者知情权与选择权，强化个人信息保护。强化数据治理，使用可信的数据来源，完善全流程数据管理规范，切实提升数据质量，夯实人工智能应用基础。此外，完善风险评估与应急处置机制，对中高风险业务场景进行持续监测，提升风险处置能力。

　　三是严格遵守国家和行业监管要求。刘铁斌表示：确保内容规，建立内容围栏与输出核查机制；高风险应用场景通过人工核验与小模型校验，确保输出内容规；防范数据安全风险，加强数据安全管理，防范违规采集、数据滥用、信息泄露、违规跨境流动、“数据投毒”等风险隐患；强化网络安全管理，提升系统防御能力，保障人工智能相关信息技术系统安全稳定运行；增强模型管理能力，建立覆盖安全、规、服务能力等维度的模型评价体系，提升模型选型和日常管理能力；规避人工智能固有的局限，正确认识人工智能在不同发展阶段存在的缺陷和局限，在关键业务、关键环节建立“人类监督+模型辅助”的协同机制，防范风险外溢和传导。

责任编辑：杨赐